Chachabet KYC & AML Beleid

Chachabet past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te bevestigen, fraude te voorkomen en financiele criminaliteit tegen te gaan. Dit beleid vormt de basis voor een eerlijk, veilig en transparant platform.

Dit beleid biedt de volgende garanties:

• Eerlijk spel: Alle gebruikers spelen onder gelijke en gecontroleerde voorwaarden.
• Gebruikersveiligheid: Persoonlijke en financiele gegevens worden beschermd tegen misbruik.
• Transparantie: Processen rondom accountbeheer en documentindiening zijn duidelijk en inzichtelijk.
• Naleving van regelgeving: Het platform voldoet aan de vereisten van de Kansspelautoriteit (KSA) en de toepasselijke Nederlandse wetgeving inzake witwasbestrijding.

Iedere nieuwe gebruiker dient een verplichte identiteitscontrole te doorlopen voordat volledige toegang tot het platform wordt verleend. Afhankelijk van het risicoprofiel en de uitgevoerde transacties kunnen aanvullende documenten worden gevraagd.

De volgende documentcategorieen kunnen worden opgevraagd:

• Door de overheid afgegeven identiteitsbewijs: Een geldig paspoort, nationaal identiteitsbewijs of rijbewijs ter bevestiging van de identiteit van de rekeninghouder.
• Adresverificatie: Een recent officieel document waaruit de woon- of verblijfplaats van de gebruiker blijkt, zoals een bankafschrift of een aanslag van een nutsbedrijf.
• Bevestiging van betaalmethode: Documentatie waaruit blijkt dat de gebruiker de eigenaar is van de gebruikte betaalmethode, ter voorkoming van gebruik van betaalinstrumenten van derden.

Chachabet hanteert een reeks operationele en technische maatregelen om witwassen en andere illegale financiele activiteiten te voorkomen. Deze maatregelen worden continu getoetst en bijgesteld op basis van actuele risico-inschattingen.

De voornaamste controlemechanismen zijn:

• Transactie- en activiteitsbewaking: Alle financiele handelingen worden systematisch gevolgd op afwijkingen en verdachte patronen.
• Geautomatiseerde detectieregels: Het platform maakt gebruik van geautomatiseerde systemen die ongebruikelijke activiteiten in realtime signaleren.
• Verscherpte due diligence: Bij hoog-risicogebeurtenissen of -gebruikers worden aanvullende verificatiemaatregelen toegepast.
• Beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen: Transacties die buiten de verwachte gebruikspatronen vallen, worden nader onderzocht.
• Risicoscoring: Gebruikersprofielen worden beoordeeld op basis van gedrag, transactiehistorie en andere relevante factoren.
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP): Gebruikers worden gescreend aan de hand van internationale sanctielijsten en PEP-registers.
• Meldingsplicht aan bevoegde autoriteiten: Verdachte transacties worden, indien vereist, gemeld bij de bevoegde instanties, waaronder de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).

Om de naleving van KYC- en AML-verplichtingen te handhaven, gelden er strikte beperkingen voor alle gebruikers van het platform. Inbreuken op deze beperkingen worden beschouwd als ernstige schendingen van de gebruiksvoorwaarden.

De volgende activiteiten zijn ten strengste verboden:

• Meerdere accounts aanmaken: Het registreren van meer dan een account per persoon is niet toegestaan.
• Gebruik van vervalste of gestolen documenten: Het indienen van onechte, gewijzigde of aan een derde ontleende identiteits- of adresdocumenten is verboden.
• Pogingen tot witwassen: Elke poging om via het platform opbrengsten van criminele activiteiten te verhullen of wit te wassen.
• Manipulatie van het systeem: Het bewust misbruiken van technische of procedurele kwetsbaarheden van het platform.
• Delen of verkopen van accounttoegang: Het overdragen, verhuren of verkopen van toegang tot een account aan een derde partij.
• Gebruik van betaalinstrumenten van derden: Het gebruik van betaalmethoden die niet op naam staan van de rekeninghouder.
• Onjuiste identiteitsopgave: Het opgeven van valse of misleidende persoonsgegevens bij registratie of verificatie.

Bij vastgestelde overtredingen van het KYC- en AML-beleid worden direct handhavingsmaatregelen getroffen. De ernst en aard van de overtreding bepalen welke maatregelen worden toegepast.

Mogelijke maatregelen omvatten: tijdelijke of permanente opschorting van het account, bevriezing of inhouding van tegoeden die verband houden met verdachte activiteiten, nietigverklaring van ingezette bedragen of gewonnen uitkeringen, en melding bij de bevoegde autoriteiten indien de toepasselijke regelgeving dit vereist.

Elke gebruiker is verplicht om bij registratie en gedurende het gehele gebruik van het platform accurate en actuele persoonsgegevens te verstrekken. Indien er wijzigingen optreden in de persoonlijke situatie, dienen deze tijdig te worden doorgegeven zodat het account up-to-date blijft. Gebruikers zijn gehouden om verificatieverzoeken binnen de gestelde termijnen te beantwoorden en eventueel aanvullende documenten aan te leveren. Uitsluitend betaalmethoden die op naam van de rekeninghouder staan, mogen worden gebruikt voor stortingen en opnames. Daarnaast dienen gebruikers verdachte activiteiten of ongebruikelijke situaties rondom hun account onverwijld te melden via de beschikbare ondersteuningskanalen.

Chachabet hanteert hoge normen op het gebied van eerlijk spel en transparantie, met als doel een veilige omgeving te bieden voor alle gebruikers op het platform. De naleving van geldende wet- en regelgeving vormt hierbij de basis voor verantwoord en integer platformbeheer.

De volgende beginselen zijn leidend:

• Naleving van KYC- en AML-normen: Alle processen voldoen aan de vereisten van de Kansspelautoriteit en de toepasselijke Europese en Nederlandse regelgeving.
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonsgegevens: Gebruikersgegevens worden verwerkt in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
• Voortdurende bewaking op verdachte activiteiten: Het platform monitort continu op ongebruikelijk gedrag en financiele risicos.
• Voorkoming van manipulatie en oneerlijk gedrag: Technische en procedurele maatregelen zijn ingericht om misbruik en oneerlijk gedrag te detecteren en te voorkomen.
• Ondersteuning van gebruikers op het gebied van veiligheid: Gebruikers kunnen terecht bij de klantenservice voor vragen over accountbeveiliging en naleving van beleidsregels.
• Gedeelde verantwoordelijkheid: Zowel het platform als de gebruiker draagt bij aan een veilige en integere speelomgeving.
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers: Verificatie- en veiligheidsmaatregelen gelden op uniforme wijze voor alle geregistreerde accounts.